はじめに
ＦＰとは何なのか？
ファイナンシャルプランナー（ＦＰ）資格は、一般にかなり知名度が上がってきて
いると言われておりますが、管理人の感想としましては「まだまだ認知度が低い」
です。知人や友人に「ＦＰ資格を持っている」と言っても、「ＦＰって何？」という返答
が返って来る事の方が多く、その度にＦＰについて説明することが多々あります。
ＦＰとは簡単に言うと「お金のホームドクター」で、年金・保険・税金・金融
不動産相続の知識をもって、お客さんに色々なアドバイスをする者の事です。
上記に挙げた６つの知識は、これらは生活に深く密着しており、全部とはいかない
までもほとんどが人生において必ず必要になる知識です。では、具体的にどういう
流れで必要になるのかを説明していきましょう。
| FP知識 | 必要となる状況 | 具体例 |
| 年金 | 老後を迎えた時 | 今払っている年金保険料 |
| 保険 | 死亡・入院・事故を起こした時 | 生命保険・自動車保険 |
| 税金 | 給料をもらった時 | 確定申告・年末調整 |
| 不動産 | 住宅を購入または借りる時 | 住宅ローン・不動産に関わる税金 |
| 金融 | お金を動かす時 | 預貯金・株式投資 |
| 相続 | 親または自分が亡くなった時 | 相続税など |
ＦＰは「広く浅く」
上記の知識はどれも非常に奥が深く、ＦＰですら全てを把握しているわけではあり
ません。上記６つの知識にはそれぞれ専門家がおられます。ＦＰはこれらの知識を
広く浅く扱っているので、突っ込んだことになるとこれらの専門家の方々の手助けが
必要となってきます。下記の表をご覧下さい。（知識に関連する専門家一覧です）
| FP知識 | 専門家 |
| 年金 | 社会保険労務士 |
| 保険 | 保険外交員 |
| 税金 | 税理士 |
| 不動産 | 宅地建物取引主任者 |
| 金融 | 金融機関労務者 |
| 相続 | 弁護士・税理士 |
この専門家の方々の支援を受けつつ、お客さんに適切な提案をするのがＦＰの役
割で、お客さんと専門家の方の橋渡し的な部分を担っているわけなのです。ただ、
こうやってみると「ＦＰって何だか頼りないなぁ」と思われるかもしれませんが、めちゃ
くちゃ突っ込んだ質問でない限りは、ちゃんと適切な回答をしてくれますので、気軽
に相談できるという面においては、ものすごくありがたい存在なのです。
Editer : AFPセンゴク ： 2005年9月17日 19:09
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